Die meisten Menschen in Deutschland – etwa 70% – versterben, ohne ein Testament zu hinterlassen. Von den verfassten Testamenten sind laut Statistik die meisten durch formale Fehler ungültig oder gehen, weil oft nicht am aktuellen Stand, am eigentlich angedachten Ziel vorbei.
Auch die demographische Entwicklung signalisiert Handlungsbedarf, wie sich beispielsweise auch bei der rasanten Zunahme an Patch-Work-Familien zeigt. Wurde zum Beispiel in Deutschland im Jahr 1965 im Durchschnitt eines von zehn Kindern unehelich geboren, so sind dies aktuell rund 40 Prozent.
Die bedarfsgerechte Nachlassplanung nach den eigenen Wünschen unter weitgehender Vermeidung von komplizierten Fragen im Rahmen eines Nachlassverfahrens stellt daher eine immer grössere Herausforderung dar. Diese sollte jedenfalls folgende Ziele verfolgen:
– Absicherung der Familie
– Optimierung der Steuerbelastung
– Gezielte Zuordnung des Nachlasses
– Streitvermeidung
Mit der Private Wealth Police hat die Vienna-Life eine Fondsgebundene Lebensversicherungslösung entwickelt, die sich hervorragend für die Nachfolgeregelung eignet.
Schon allein wegen der enormen Flexibilität und der Gestaltungsmöglichkeiten des Vertrages kombiniert mit der günstigen Kostenstruktur, bietet sich die Private Wealth Police der Vienna-Life als echtes Finanzplanungsinstrument für liquide Vermögen geradezu an. Man kann bei der Private Wealth Police von einer „All-in-One“ – Lösung sprechen. Und das weitgehend unabhängig vom Alter und schon ab einer Einmalprämie von Euro 20.000
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