Private Wealth Police: Protect, Invest und Legacy, die drei Aspekte im Überblick
Die Private Wealth Police (PWP) der Vienna-Life Lebensversicherung AG Vienna Insurance Group ist eine fondsgebundene Lebensversicherung, die gezielt auf die Werte:, und Nachfolgeplanung Vermögensaufbau und Sicherheit ausgerichtet ist. Sie ermöglicht eine individuelle, flexible Gestaltung.
Drei klar definierte Bereiche machen die PWP besonders wirkungsvoll:
🔹 PWP Legacy – Vermögen in die nächste Generation bringen
🔹 PWP Invest – Gezielt von den Vorteilen einer Einzeldepotführung profitieren
🔹 PWP Protect – Vermögen sichern und breit diversifizieren
In diesem Beitrag erfahren Makler:innen und Vermögensverwalter:innen, wie sie diese Aspekte gezielt einsetzen können, einzeln oder kombiniert
PWP Legacy – Nachlassmanagement für Generationen
PWP Legacy unterstützt die strukturierte Nachlassmanagement, mit Möglichkeiten zur steuerlich optimierten Gestaltung im Rahmen der geltenden Rechtslage:
✅ Nutzung von gesetzlicher Freibeträgen alle 10 Jahre
✅ Reduzierung von Pflichtteilsansprüchen durch unwiderrufliche Bezugsrechte
✅ Gestaltung mit mehreren versicherten Personen oder Versicherungsnehmer:innen
✅ Zeitliche Steuerung der Auszahlung (z. B. nach erfolgreicher Ausbildung)
So wird die PWP zum Werkzeug für Generationen – sicher und effizient.
Hinweis: Die rechtliche Ausgestaltung richtet sich nach den jeweils geltenden gesetzlichen Bestimmungen.
PWP Invest – Vermögensmanagement mit Weitblick
Der Aspekt Invest ist die richtige Wahl für Kund:innen mit Wachstumsorientierung und dem Wunsch nach aktiver Portfolioentwicklung.
Zur Verfügung stehen:
- Über 150 ETFs und viele weitere Fonds von renommierten Anbietern
- Gemanagte Portfolios
- Ein eigenes Depot pro Police bei ausgewählten Partnerbanken
Umschichtungen sind steuerneutral, Erträge wachsen innerhalb der Police steuerfrei, und die Police eignet sich auch für langfristige Anlagehorizonte.
Hinweis zu Kosten: Die Prämie wird nach Abzug der vertraglich vereinbarten Kosten sowie einer Barbestandsquote in die gewählten Fonds investiert. Kosten für Vermögensverwaltung oder zusätzliche Dienstleistungen werden separat erhoben und sind in den vorvertraglichen Informationen ausgewiesen.
PWP Protect – Risikostreuung mit System
PWP Protect steht für Sicherheit, Schutz und Stabilität. In einer Welt voller geopolitischer Spannungen, Inflationsrisiken und Marktunsicherheiten gewinnt der Wunsch nach Werterhalt zunehmend an Bedeutung.
Über die PWP kann – je nach Auswahl – in ausgewählte Fonds mit verschiedenen Anlageklassen investiert werden. Dazu gehören etwa:
- Fonds die am Finanzplatz Liechtenstein registriert sind
- Investment in physisches Gold über den GoldInvest Plus Fund
- Felxibilität im Vertag um auf Marktschwankungen reagieren zu können
Hinweis: Versicherungsnehmer:innen tragen bei der fondsgebundenen Lebensversicherung das volle Anlagerisiko. Es sind sowohl Wertverluste als auch ein Totalverlust der investierten Prämie möglich.
Fazit: Drei Zugänge, ein Ziel – Vermögen verantwortungsvoll gestalten
Mit den drei Aspekten Protect, Invest und Legacy bietet die Private Wealth Police ein modulares Beratungskonzept. Makler:innen und Kund:innen profitieren von einem flexiblen Rahmen für die individuelle Vermögensgestaltung – ohne Anlagegarantie, aber mit strukturierten Möglichkeiten zur Absicherung und Nachfolgeplanung.
Alle relevanten Informationen zu Fonds, Kosten, rechtlichen Rahmenbedingungen und Produktdetails finden sich in den vorvertraglichen Unterlagen, dem BIB (Basisinformationsblatt) sowie den AVB (Allgemeinen Versicherungsbedingungen).
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