Wie Makler die Private Wealth Police optimal in ihre Beratung integrieren
In der Beratung vermögender Kund:innen stehen Makler:innen und Vermögensverwalter:innen oft vor der Herausforderung, passgenaue Lösungen für komplexe Bedürfnisse zu finden. Ob es um Vermögensnachfolge, strategischen Schutz von Vermögenswerten oder flexible Investmentstrukturen geht – die Private Wealth Police der Vienna-Life Lebensversicherung AG Vienna Insurance Group (kurz: Vienna-Life) wurde entwickelt, um genau diese Aspekte in einem modernen Versicherungsprodukt zu bündeln.
Die Private Wealth Police
Die Private Wealth Police ist mehr als nur eine fondsgebundene Lebensversicherung – sie ist ein innovatives Instrument für die individuelle Vermögens- und Nachlassplanung.
Es können mehrere Versicherungsnehmer:innen und versicherte Personen benannt werden. Dies eröffnet vielfältige Möglichkeiten in der Nachlassplanung. Der Vertrag kann noch vor Ablauf an die nächste Generation übertragen werden, und die Begünstigten lassen sich vom/von der Kunden/Kundin frei bestimmen. Unter Rücksicht der Erbschafts- und Schenkungssteuer lassen sich so massgeschneiderte Konzepte realisieren.
Für jede Police wird ein separates Fondsdepot eingerichtet. Diese Depotstruktur gewährt Kund:innen Zugang zu einer breiten Auswahl an Fonds – darunter über 150 ETFs sowie Anlagestrategien renommierter Anbieter wie Flossbach von Storch oder ACATIS. Die Einzeldepotführung ermöglicht zudem eine individuelle – bankenunabhängige Vermögensverwaltung. Die eingezahlte Prämie kann von einem professionellen Vermögensverwalter:innen gemanagt werden.
Die Vienna-Life, ausgewählte Partnerbanken sowie zahlreiche Anlageoptionen sind in Liechtenstein angesiedelt – einem EWR-Mitgliedstaat mit stabiler Rechtsordnung und Schweizer Franken als Landeswährung. Dadurch erhalten Kund:innen Zugang zu einem Produkt, das ausserhalb der EU angesiedelt ist, aber dank der EWR-Zugehörigkeit dennoch den EU-Regularien sowie den gleichen rechtlichen Standards entspricht wie jede andere Versicherung in Deutschland. Ausserdem gibt es die Option, die Prämie in den Goldinvest Plus Fund zu investieren, ein Fonds, der in physisches Gold investiert, welches in Liechtenstein hinterlegt ist.
Der Standort Liechtenstein, außerhalb der EU aber innerhalb des EWR, ermöglicht eine zusätzliche geografische Diversifikation im Sinne der Vermögensplanung.
Die Vorteile für Ihre Kunden – Ihre Argumente als Makler
Als Makler:in bieten Sie Ihren Kund:innen einen echten Mehrwert. Mit der Private Wealth Police punkten Sie mit:
✅ Steuerlichen Vorteilen: Steuerstundungseffekte, steueroptimierte Nachfolgeplanung, „12/62-Regel“ für begünstigte Besteuerung.
✅ Flexibilität: Zuzahlungen und Teilauszahlungen jederzeit möglich, individuelle Begünstigtenregelungen, lange Vertragslaufzeit.
✅ Vermögensschutz und Rechtssicherheit: Ausserhalb der EU aber innerhalb des EWR, Kundenvermögen außerhalb der Konkursmasse der Versicherung.
✅ Zugang zu exklusiven Investmentmöglichkeiten: GoldInvest Plus Fund, über 150 ETFs, globale Megatrends, nachhaltige Fonds, breit diversifizierte Portfolios.
✅ Einfachheit in der Umsetzung: Ein Produkt, drei Lösungswege (Legacy, Invest, Protect), maßgeschneiderte Ansprache in der Beratung.
Die Private Wealth Police enthält eine Kapitalanlagekomponente. Versicherungsnehmer tragen das volle Anlagerisiko. Verluste bis hin zum Totalverlust sind möglich.
Fazit: Die Private Wealth Police – Ein Must-have für Makler mit Weitblick
Die Private Wealth Police ist die clevere Antwort auf komplexe Kund:innenbedürfnisse: Sie kombiniert Flexibilität, Steuervorteile und Vermögensschutz in einem Produkt. Als Makler:in haben Sie damit ein starkes Werkzeug in der Hand, um Ihren Kund:innen maßgeschneiderte Lösungen zu bieten und sich als Expert:in für nachhaltige Vermögensplanung zu positionieren.
Möchten Sie mehr über die Private Wealth Police erfahren? Dann kontaktieren Sie uns – wir freuen uns auf Sie!
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Wir von Vienna-Life unterstützen Sie dabei: durch praxisorientierte Workshops und persönliche Fallbegleitung. Bitte beachten Sie: Wir bieten keine steuerliche oder rechtliche Beratung an.
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