Das Jahr 2018 wird entscheidende Veränderungen in der Finanzbranche bringen. Neben IDD, MiFID II wird in Deutschland das Investmentsteuerreformgesetz (InvStRefG) in Kraft treten.
Das InvStRefG setzt sich aus folgenden wesentlichen Änderungen zusammen:
• Ab 01.01.2018 müssen deutsche Fonds auf bestimmte inländische Erträge Steuern in Höhe von 15 Prozent aus dem Fondsvermögen zahlen. Das ist neu – denn bislang wurden nur die Anleger besteuert, aber nicht deutsche Fonds.
• Versteuern müssen die Fonds künftig Dividenden, Mieterträge und Gewinne aus dem Verkauf von Immobilien, falls diese Einkünfte aus Deutschland stammen. Privatanleger erhalten einen Ausgleich über Teilfreileistungen von der Abgeltungssteuer. Die Höhe des steuerfreien Anteils richtet sich nach der Art des Fonds.
• Der Bestandsschutz für Fondsanteile, die Anleger vor 2009 erworben haben, fällt ab 01.01.2018 weg unter Berücksichtigung eines Freibetrages in Höhe von 100.000 Euro.
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